Un importante banco de la calle se ha convertido en el último prestamista británico en dejar la alianza neta de banca cero, dijo el banco el viernes.
Barclays argumentó que la partida de varios prestamistas globales ya no ha dejado apto para apoyar la transición verde del banco.
La decisión de Barclays de renunciar a la alianza bancaria más importante centrada en abordar el cambio climático se deduce desde HSBC y varios bancos estadounidenses importantes.
También plantea preguntas sobre la capacidad del grupo para influir en el cambio en el sector en el futuro.
El banco dijo en un comunicado en su sitio net: “Después de considerar, hemos decidido retirarnos de la alianza neta de banca cero”.
Agregó que su compromiso de ser neto cero para 2050 permaneció sin cambios y que todavía vio una oportunidad comercial para sí mismo y sus clientes en la transición de energía.
A principios de esta semana, Barclays publicó la primera actualización sobre su estrategia de sostenibilidad en varios años.
Dijo que el banco obtuvo £ 500 millones en ingresos de finanzas de transición sostenibles y bajas en carbono en 2024.
Jeanne Martin, codirectora de participación corporativa en la inversión responsable de la ONG Shareaction, calificó la decisión de dejar la alianza neta de banca cero “increíblemente decepcionante y un paso en la dirección incorrecta en un momento en que los peligros del cambio climático son rápidamente aumentados”.
Barclays dijo que la alianza ya no period apta para su propósito: “Con la partida de la mayoría de los bancos globales, la organización ya no tiene la membresía para apoyar nuestra transición”.
Internet Zero Banking Alliance, una iniciativa world lanzada por la Iniciativa de Finanzas del Programa de Medio Ambiente de las Naciones Unidas, enumera a más de 100 miembros en su sitio net, incluidas las principales instituciones financieras internacionales.
Un portavoz de la alianza dijo que se centra en “apoyar a sus miembros para liderar el clima abordando las barreras que evitan que sus clientes inversión en la transición neta-cero “.
Se produce después de que se anunció que Barclays está reduciendo las tasas de interés en su standard día lluvioso por tercera vez en menos de siete meses.
A partir del 4 de agosto, la tasa de interés para saldos de hasta £ 5,000 caerá de 4.61% a 4.36%.
La cuenta Wet Day Saver, que ofrece fácil acceso a los fondos, ha sido una de las favoritas entre los 20 millones de clientes de Barclays.
Está diseñado para saldos de hasta £ 5,000, con ahorradores que ganan la tarifa más alta en las primeras £ 5,000, actualmente 4.61%.
Los ahorros por encima de este umbral ganan solo un 1% de interés, pero los clientes se benefician del acceso instantáneo a su dinero en cualquier momento.
A la tasa precise, tener £ 5,000 en la cuenta le ganaría £ 230.50 en intereses durante 12 meses.
Sin embargo, cuando la tasa disminuye al 4.36%, esto caerá a £ 218, una pérdida de £ 12.50 por año.
Una vez que cuenta con una tasa de interés competitiva del 5.12% a principios de este año, Barclays ha eliminado constantemente su apelación.
En febrero, la tasa cayó a 4.87%, seguida de otro recorte en abril a 4.61%.
En febrero, el banco redujo la tasa al 4.87%, seguido de otro recorte en abril a 4.61%.
Ahora, solo unos meses después, las tarifas volverán a caer, dejando a los ahorradores cuestionando si seguir con la cuenta o explorar mejores opciones en otro lugar.
Cómo los cambios en la tarjeta Barclay podrían afectarte
Análisis de Shopper Reporter, James Flandes:
El cambio de Barclaycard a la estructura de reembolso de su tarjeta de crédito suena muy bien si no cavas en los detalles.
Después de todo, Barclaycard cube que está “haciendo los cambios para darle una mayor flexibilidad cada mes”.
En la práctica, significa que si no puede pagar su saldo en su totalidad al ultimate de cada período de declaración, puede pagar mucho menos bajo la opción de pago mínimo de lo que ha hecho anteriormente.
Si solo paga los montos mínimos en ocasiones, esto es muy útil.
Pero si confía en este tipo de plan de pago a largo plazo, podría costarle cientos de libras adicionales en interés.
También podría afectar negativamente su archivo de crédito, ya que le llevará mucho más tiempo despejar su deuda.
También se aplicarán más intereses a su saldo pendiente, ya que menos se paga cada mes.
Por ejemplo, si tiene un saldo de £ 5,000 en un Barclaycard con un interés de 24%, donde solo realiza los pagos mínimos y no gasta en la tarjeta.
Según la antigua regla de “2.5% del saldo más el interés cobrado”, tomaría alrededor de 14 años eliminar el saldo.
En complete, esperaría pagar alrededor de £ 3,500 en intereses.
Pero con el nuevo cálculo de “1% del saldo más el interés cobrado”, tomará más de 30 años eliminar el mismo saldo.
Luego terminarías pagando la friolera de £ 8,500 en intereses.
Antes de sacar una nueva tarjeta de crédito o aumentar la cantidad que pide prestado, es important considerar las consecuencias.
Solo debe pedir dinero prestado si puede pagarlo.
Siempre es important preguntarse si realmente necesita pedir prestado antes de comprometerse con una nueva tarjeta de crédito, préstamo private o sobregiro.
Si usa una tarjeta de crédito, le recomendaría que siempre pague su saldo en su totalidad al ultimate de cada período de declaración.
Los prestamistas tienen la responsabilidad de ayudar a los clientes que están endeudados.
Si está en una disaster de deuda, su primer punto de llamada debe ser su prestamista.
Pueden ayudarlo ofreciéndole una tasa de interés reducida o una fiesta de pago temporal, así que consulte su prestamista si tiene dificultades.
