Tl; dr:
- Transferir o depositar fondos a cuentas desconocidas o no verificadas, especialmente en ATM para extraños, es un delito penal bajo
EAU ley. - Las condenas por lavado de dinero según la Ley Federal No. 20/2018 pueden conducir a 1 a ten años de prisión y multas de 100,000 AED a AED 5 millones.
- La Ley del Decreto Federal No. 34/2021 también se aplica a actos similares realizados por medios electrónicos, con sanciones de hasta 10 años de prisión y hasta 5 millones de AED.
- El enjuiciamiento público de los EAU insta al público a ejercer extrema precaución, incluso las intenciones que cumplen no eximen a las personas de la responsabilidad authorized.
A la luz de los casos legales recientes, las autoridades de los EAU han emitido una advertencia sólida: ayudar a los extraños a depositar o transferir dinero, incluso como un favor, puede generar cargos penales por lavado de dinero. Según las leyes de los EAU, las personas que usan su identidad private para depositar o trasladar fondos para partes desconocidas pueden enfrentar hasta diez años de prisión y fuertes multas, incluso si no eran conscientes del origen o intención de los fondos. Este último aviso reafirma que la negligencia o la buena fe no exime a uno de la responsabilidad authorized bajo los estrictos estatutos de delitos anti-financieros del país.
El marco authorized: comprender las sanciones
Según la Ley Federal No. 20 de 2018 sobre la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, transferir a sabiendas fondos asociados con los ingresos penales con la intención de disfrazar su fuente constituye un delito de lavado de dinero. El artículo 22 de esta ley establece el castigo en:
- 1 a ten años de prisión
- Multas que van desde 100,000 AED ($ 27,225) hasta AED 5 millones ($ 1.36 millones), o ambos
Según el Decreto Federal, la Ley No. 34 de 2021 sobre la combinación de rumores y delitos cibernéticos, se aplican sanciones similares cuando los medios electrónicos se usan para ocultar o mover fondos ilícitos:
- Hasta 10 años de prisión
- Multas hasta 5 millones de AED, o ambos
Estas leyes enfatizan que la intención de oscurecer una transacción, incluso sin querer, puede exponer a las personas a una responsabilidad penal severa.
Riesgos del mundo actual: por qué tales transacciones son ilegales
La estricta postura de los EAU surge de su compromiso continuo de combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el fraude financiero, todo lo cual puede explotar a ciudadanos inocentes a través de actos aparentemente menores como transferir dinero en nombre de los demás. Las redes criminales a menudo dependen de personas desprevenidas, a veces denominadas “mulas de dinero”, para mover fondos ilícitos sin detección. Al utilizar clientes bancarios regulares para realizar estas transacciones, los delincuentes intentan romper el rastro de auditoría y evitar el escrutinio de las unidades de management de la ley o monitoreo financiero. Por lo tanto, la ley penaliza no solo el acto de lavar dinero, sino también cualquier facilitación intencional o negligente de tales transacciones, incluso cuando se lleva a cabo sin saberlo. El objetivo es cerrar las lagunas legales y dificultar que las empresas criminales enmascaren sus senderos financieros.
Enjuiciamiento público: orientación oficial y asesoramiento de riesgos
El enjuiciamiento público de los EAU ha emitido declaraciones claras que aconsejan a los residentes que nunca acepten solicitudes para transferir o depositar dinero en nombre de extraños. Reiteró que usar la tarjeta de identificación o las credenciales bancarias para completar tales transacciones, incluso bajo un pretexto aparentemente legítimo es legalmente arriesgado y podría conducir a cargos formales. Las autoridades enfatizan que las personas deben tratar estos casos como no opcionales: incluso si se persuaden o engañan, aún pueden ser considerados responsables a menos que informen inmediatamente el incidente a las autoridades.
Prácticas mejores: si recibe dinero o solicitudes inesperadas
Las autoridades y bancos de los EAU recomiendan estos pasos para la seguridad:
- Negarse a transferir o depositar dinero para alguien que no conozca personalmente.
- No se mueva ni retire los fondos inesperados recibidos a través del error de un extraño, se remonta a la actividad prison.
- Informe inmediatamente a su banco y a las autoridades relevantes, como el
Policía de Dubai a través de 901 o la línea directa antifraude. - Mantenga registros de todas las comunicaciones y respuestas como evidencia.
Estas medidas ayudan a proteger a las personas de participar inadvertidamente en irregularidades financieras. Lo que puede parecer un gesto inocente, transferir dinero en nombre de un extraño puede conducir a graves consecuencias legales en los EAU. Bajo las estrictas leyes de cibercrimen anti-lavado de dinero y el delito cibernético, las personas que facilitan las transacciones dudosas, incluso sin saberlo, podrían enfrentar hasta una década en prisión y millones en multas. Las autoridades legales y de seguridad subrayan que la ignorancia de la ley no es defensa, y la conducta financiera responsable debe ser el estándar en todas las interacciones bancarias personales.
